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“軟暴力”手段催款違約金 南昌一“套路貸”涉惡團伙被逮捕

發布者:admin  來源:本站 日期:2018-05-24 點擊次: 1177

中國江西網訊 記者李運輝、見習記者劉瑞芬報道:4月18日,記者從南昌市西湖區檢察院獲悉,近日,該院以涉嫌尋釁滋事罪對犯罪嫌疑人馮某、朱某、汪某、吳某、杜某、劉某、金某、肖某等人依法批準逮捕。據了解,犯罪嫌疑人的違法行為被俗稱為“套路貸”。


  經審查,犯罪嫌疑人馮某為謀取不法利益,與他人合伙開設“小額貸款公司”,并聘請朱某、汪某、吳某、杜某、劉某、金某、肖某等社會閑散人員為其管理公司、招攬生意,通過與客戶簽訂“虛高借款合同”,讓客戶拿著現金道具拍照,制造客戶已取得合同借款的假象。


  合同簽訂后,肆意認定違約或者以“保證金”、“中介費”、“逾期費”、“上門費”等名義,對所謂“違約”的客戶進行上門催收,在催收過程中多次采用噴漆、堵鎖眼、語言威脅等“軟暴力”手段對客戶及其家屬進行恐嚇、滋擾,其行為已嚴重擾亂了社會秩序,擾亂了他人正常生活秩序,情節嚴重。


  目前,案件正在進一步辦理中。


  什么是“套路貸”?


  “套路貸”的“借款”是被告人侵吞被害人財產的借口,所以“套路貸”是以“借款”為名行非法占有被害人財物之實。而高利貸出借人希望借款人按約定支付高額利息并返還本金,目的是為了獲取高額利息。


  “套路貸”犯罪的基本特征:


  一是制造民間借貸假象。被告人對外以“小額貸款公司”名義招攬生意,與被害人簽訂借款合同,制造民間借貸假象,并以“違約金”、“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利于被害人的合同。


  二是制造銀行流水痕跡,刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象。


  三是單方面肆意認定被害人違約,并要求被害人立即償還“虛高借款”。


  四是惡意壘高借款金額。在被害人無力支付的情況下,被告人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人,或者“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步壘高借款金額。


  五是軟硬兼施“索債”,或者提起虛假訴訟,通過勝訴判決實現侵占被害人或其近親屬財產的目的。



 

 

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